البنوك العالمية تخسر نصف تريليون دولار في أسوأ هزيمة للقطاع المالي منذ كورونا

عواصم: خسر المستثمرون ما يقرب من نصف تريليون دولار من قيمة أسهم البنوك حول العالم، في أسوأ هزيمة للقطاع المالي منذ ظهور جائحة كوفيد-19.

حيث انخفضت الأسهم المالية هذا الأسبوع مع انتشار التداعيات الناجمة عن انهيار بنك وادي السيليكون في الأسواق العالمية.

وخسرت البنوك في الولايات المتحدة وأوروبا واليابان مجتمعة 459 مليار دولار من القيمة السوقية خلال الشهر الحالي، الانخفاض البالغ 16% هو أكبر انخفاض منذ مارس/آذار 2020.

وجاءت الخسائر الأكبر في الولايات المتحدة، حيث خسر مؤشر KBW Bank نحو 18% في مارس/آذار، وانخفض مؤشر Stoxx 600 للمصارف الأوروبية بنسبة 15%، في حين انخفض مؤشر القطاع المصرفي الياباني توبيكس بنسبة 9%.

لم تنجح الجهود المبذولة لتحقيق الاستقرار في النظام المالي وتجنب الذعر الأوسع نطاقاً إلا جزئياً.

وتراجعت الأسهم في بنك كاليفورنيا المضطرب فيرست ريبابليك أكثر من الربع في فترة ما بعد الظهر يوم الجمعة على الرغم من ضخ نقدي بقيمة 30 مليار دولار من بنوك وول ستريت، بما في ذلك جي بي مورجان تشيس وجولدمان ساكس.

انخفضت أسهم Credit Suisse بنسبة 8% حتى بعد تقديم يوم الخميس حد ائتمان طارئ بقيمة 50 مليار فرنك سويسري (54 مليار دولار) من البنك المركزي السويسري.

وكانت مقايضات وسندات التخلف عن سداد الائتمان الخاصة بالمقرض ومقره زيورخ تتداول عند مستويات محزنة.

وأضرت الأسواق المتقلبة حتى بالبنوك التي يُنظر إليها على أنها أقوى، حيث تأثر البعض من العائد على سندات الخزانة لأجل عامين الذي انخفض بأسرع وتيرة له منذ عام 1987.

وخسر Goldman حوالي 200 مليون دولار في مكتب التداول الخاص به الذي يتعامل في منتجات أسعار الفائدة، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر، ورفض جولدمان التعليق.

وأجرى المنظمون العالميون محادثات مساء الجمعة لمناقشة كيفية تهدئة المخاوف بشأن صحة النظام المالي، مع التركيز على خيارات لتحقيق الاستقرار في بنك كريدي سويس والشركات الدولية التابعة له.

ويناقش المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة في البنك السويسري أيضًا مستقبل البنك البالغ من العمر 167 عامًا، والذي كان يتأرجح لسنوات من أزمة إلى أخرى.

وقال أحد المشاركين في محادثات الطوارئ: “من الواضح أنه يتعين علينا مراجعة الخطة الاستراتيجية”. “لقد كان أسبوع الجنون. نحن نبحث في كل ما يمكن القيام به، لا يوجد شيء من المحرمات، ولكن مهما حدث فإن البنك سيصمد “.

وقالت شخصية بارزة أخرى في البنك إنه يتعين عليهم “التفكير في خيارات الطوارئ المختلفة، لدينا استراتيجية جيدة، ولكن هناك سؤال الآن ما إذا كانت ظروف السوق ودعم المستثمرين سيتيحان الوقت الكافي للعمل”.

وقال المسؤولان إن الخيارات قيد الدراسة تشمل تفكيك البنك وجمع الأموال من خلال طرح عام لقسمه السويسري المحاصر، مع بيع وحدات إدارة الثروات والأصول.

ومن المرجح أن يكون هذا منافسًا لـ UBS لأن الحكومة والمنظمين يفضلون أن يظلوا تحت السيطرة السويسرية.

ومما زاد الضغط على الإدارة، أن أحد أكبر مساهمي البنك يطالب الآن علنًا بفصل الوحدة المحلية لحماية المودعين والرهون العقارية والشركات الصغيرة.

وهناك حاجة إلى إجراء صارم، يجب أن يكون هناك كيان كامل للفرع السويسري، قال فينسينت كوفمان، الرئيس التنفيذي لمؤسسة إيثوس، التي تمثل صناديق التقاعد السويسرية والمؤسسات التي تمتلك ما يصل إلى 5% من الأسهم.. نحن بحاجة إلى عزل ذلك الآن لأن العدوى تنتشر إليه”.

تبلغ قيمة البنك المحلي المحاط ببنك كريدي سويس ضعف القيمة السوقية الكاملة للمجموعة، وفقًا لتقديرات المحللين.

وأضاف كوفمان: “يحتاج البنك المركزي السويسري إلى التدخل.. تلقيت بعض المكالمات من صناديق التقاعد السويسرية الذين يشعرون بقلق شديد بشأن تعرضهم للخطر وقد عملوا على تقليله”.